Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) отклонило заявку биткоин-биржи Bittrex (Сиэтл, США) на получение лицензии на ведение деятельности в области виртуальных валют (BitLicense). В ведомстве считают политику правового соответствия компании неадекватной или вовсе несуществующей, а компетенцию уполномоченного топ-менеджера ставят под сомнение.

В рамках сотрудничества NYDFS направило Bittrex несколько писем, в которых изложило недостатки, в частности — в AML-процедурах, однако, по словам регулятора, биржа оставила некоторые замечания без внимания.

Так, ведомство предоставило торговой площадке 14 дней на прекращение всех операций на территории штата Нью-Йорк, а также разработку плана по приостановлению работы с его резидентами.

Также у биржи есть всего 60 дней на трансфер средств резидентов Нью-Йорка, которые находятся в кастодиальном хранилище.

В отдельном письме в адрес CEO Bittrex Билла Шихара Управление, среди прочего, обратило внимание на недостаточные, по его мнению меры due diligence в отношении клиентов, а также на то, что у большого числа транзакций отсутствовала необходимая налоговая информация или имена клиентов.

Также Управление поставило под сомнение эффективность мер, которые биржа принимала с целью предотвращения доступа к платформе пользователей, находящихся в санкционных списках, указав на несколько случаев сомнительных транзакций. Дополнительно было отмечено, что ряд клиентов Bittrex использал «откровенно недостоверные имена», например, «Elvis Presley», «Donald Duck» и «Give me my money».

«В процессе рассмотрения заявки Bittrex Управление непрерывно работало с биржей над устранением недоработок и помогало ей реализовывать необходимые программы контроля и правового соответствия согласно развивающейся природе этого сектора», – говорится в письме.

В Bittrex обвинения в небрежном отношении к требованиям регулятора опровергли и заявили, что такое поведение NYDFS не защищает пользователей из Нью-Йорка, а только вредит им.

В частности, биржа настаивает, что приведенные Управлением примеры относятся к 2017 году, однако с тех пор была реализована более надежная система идентификации пользователей. В рамках этого процесса Bittrex ограничила доступ аккаунтам, не удовлетворяющим «усиленным стандартам верификации». Кроме того, в январе 2018 года Управлению по контролю за иностранными активами была передана о пользователях из Ирана.

Комментируя замечания в отношении листинга токенов, Bittrex заявила, что Управление предлагало соглашение, по которому она могла бы предоставить жителям Нью-Йорка доступ только к 10 активам. Однако, учитывая на что на бирже торгуется более 200 криптовалют и токенов, она такое условие отклонила.