На фоне регуляторных проблем криптовалютной биржи Binance ее глава Чанпэн Чжао опубликовал открытое письмо, в котором рассказал о планах компании по обеспечению комплаенса и защиты клиентов.

По словам CEO, Binance ставит во главу угла защиту интересов пользователей и в этом отношении разделяет взгляды регуляторов по всему миру. Чжао назвал биржу «единственной торговой платформой с программой ответственного трейдинга».

«Мы добавили требования к использованию нашей платформы и установили отраслевые стандарты: строгая политика инсайдерской торговли, фонд SAFU для защиты активов пользователей, а также строгие стандарты листинга и файрвол, который отделяет команду листинга. Мы инвестировали в образовательные ресурсы […], чтобы помочь пользователям любого уровня подготовки принимать обоснованные решения о криптовалютах. Для продуктов с повышенным риском мы установили лимиты», — объяснил Чжао.

Глава компании отметил, что Binance тесно сотрудничает с регуляторами, такими как IRS, чтобы пресечь преступные действия на своей платформе. В 2021 году организация ответила на 5600 запросов от правоохранительных органов — это вдвое больше, чем в 2020 году.

В июне 2021 года Binance помогла украинским правоохранителям вычислить участников группировки FANCYCAT, отмывающих деньги операторов вымогателей Clop и Petya. Ущерб от действий преступников оценили в более чем $500 млн.

По мнению Чжао, в долгосрочной перспективе именно хорошо развитая нормативно-правовая база станет «прочным фундаментом» для криптовалютной индустрии, который позволит принять цифровые активы большему числу людей.

Он сравнил ситуацию на криптовалютном рынке с развитием автомобильной отрасли, в которой правила и рекомендации разрабатывались на ходу, по мере увеличения числа пользователей автотранспорта.

«Сегодня мы воспринимаем их [правила] как должное, что позволяет повсеместно и безопасно использовать мощную технологию. Криптовалюты похожи в том смысле, что они могут быть доступны каждому, но для предотвращения злоупотреблений и недобросовестных действий необходимы регуляторные рамки», — пояснил CEO.

Чжао подчеркнул, что его компания ставит перед собой цель сделать криптовалюты безопасным и устойчивым инструментом для как можно более широкого круга пользователей. Для этого Binance «предпринимает и будет предпринимать» следующие шаги:

• Расширение штата комплаенс-специалистов. По сравнению с 2020 годом международная команда целевых консультантов выросла на 500%. До конца 2021 года биржа планирует удвоить их число.
• Расширение партнерских отношений в области комплаенса. Binance прошла несколько аудитов на соответствие стандартам AML и запустила решение CipherTrace Traveler для соответствия «дорожному правилу» FATF. В 2021 году компания сотрудничала с Интерполом и ООН — она намерена и дальше поддерживать с ними отношения.
• Локализация бизнеса для соответствия местным регуляторным стандартам. Биржа практикует запуск «партнерских брендов», ориентированных на соответствие законодательству определенного региона (например, Binance US).

Глава Binance заявил, что криптовалютная индустрия «принесет обществу пользу благодаря созданию инклюзивных финансовых возможностей». Однако это невозможно без поддержки и руководства со стороны регулирующих органов.

«Мы покорно приветствуем более конструктивное руководство, которое поможет нам в развитии. […] Я и все сотрудники Binance готовы и с нетерпением ждем возможности стать партнерами в разработке и соблюдении руководящих принципов, которые позволят отрасли расти устойчивым образом», — заключил он.

В конце июня FCA запретило компании Binance Markets Limited любую регулируемую деятельность в стране без предварительного письменного одобрения. Биржа заявила, что указанное юрлицо не предоставляло услуги на домене binance.com.

В том же месяце японский финансовый регулятор вынес компании очередное предупреждение.

В июле Таиланд обвинил Binance в работе без лицензии, а власти Каймановых островов инициировали проверку деятельности биткоин-биржи.

Напомним, 7 июля Binance приостановила прием депозитов в евро через платежную систему SEPA.

Подписывайтесь на наши группы в Вконтакте и Telegram и остовайтесь в курсе новостей.