Вместо создания отечественной системы для отслеживания криптовалютных транзакций более целесообразно изучить существующие аналоги, считают эксперты.

«Власть вновь изобретает велосипед, да еще и почти за миллиард рублей. Блокчейн того же биткоина, например, не самый анонимный, как могли подумать многие. В мире существует множество решений, способных отследить транзакции даже после использования микшер-сервисов», — считает CEO Pay Super Дмитрий Мачихин.

Он отметил, что подобные решения уже существуют. Одно из самых популярных — от аналитической компании Chainalysis.

«Отслеживание транзакций уже давно работает, есть Chainalysis, Coinfirm, Crystal — целый кластер проектов, позволяющих скринить транзакции в публичных блокчейнах и оценивать, насколько они рискованны», — подтвердил основатель платформы стабильных криптовалют STASIS Григорий Клумов.

Член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов отметил — не совсем понятно, чем «конкретно займется искусственный интеллект» в новой системе.

«Возможно, так для «острого словца» обозвали комплекс поисковых алгоритмов или их усовершенствование», — сказал Брисов.

Это не первая попытка Росфинмониторинга получить систему для отслеживания транзакций с криптовалютой, подчеркнул старший юрист налоговой практики Bryan Cave Leighton Paisner LLP, преподаватель Moscow Digital School Дмитрий Кириллов.

В 2018 году ведомство разместило госконтракт на выполнение работ по развитию Единой информационной системы.

В ее рамках должны были создать «инструмент для анализа и выявления противоправной деятельности, в том числе с использованием криптовалют».

В карточке госконтракта указано, что исполнение завершено, а стоимость превысила 195 млн рублей.

«Судя по тому, что к новому проекту привлечен Физический институт имени Лебедева, а бюджет проекта почти вчетверо больше предыдущего, можно предположить, что финансовой разведке потребовалось более глубокое погружение в технологию отслеживания криптоактивов», — заявил Кириллов.

В целом эксперты согласились, что внедрение мониторинга транзакций постепенно берут на вооружение многие государства.

«Ничего плохого в этом не вижу, в США и других странах внедряются или уже используются подобные системы», — сказал независимый эксперт Мансур Гусейнов.

Отслеживание транзакций и сопоставление их с людьми — «очень реальная история, до которой дойдет и Росфинмониторинг, и большинство мировых регуляторов в этой области», считает руководитель финтех-компании Exantech Денис Восквицов.

«Что касается проблемы «грязных» транзакций, исходя из презумпции невиновности РФ нельзя просто обвинить человека в том, что на его счету лежат деньги от, условно, торговли людьми в Африке. Однако совмещать людей и транзакции технически можно, и вопросы людям могут задаваться», — добавил он.

Полностью деанонимизировать криптовалютные транзакции с помощью подобной системы не удастся, считает аналитик EXANTE Виктор Аргонов:

«Новая система отслеживания, в первую очередь, заметит те транзакции, которые пользователи не пытаются скрывать, либо скрывают не очень продуманно. Наиболее серьезные объемы крупных тайных игроков, вероятно, останутся вне фокуса внимания».

Напомним, о разработке Росфинмониторингом системы под названием «Прозрачный блокчейн» для анализа криптовалютных транзакций сообщили СМИ.

Подписывайтесь на наши группы в Вконтакте и Telegram и остовайтесь в курсе новостей.