Крупные криптовалютные биржи не возражают против открытия представительств на территории России, предложенного правительством в дорожной карте до конца 2022 года.

Прописанные в документе требования предполагают «приземление» иностранных криптовалютных компаний на территории РФ, обязанность направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с цифровыми валютами в целях противодействия отмыванию доходов. Также дорожная карта допускает применение к криптоплощадкам закона «О деятельности иностранных лиц в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на территории РФ».

GR-директор Binance в СНГ Ольга Гончарова заявила о готовности открыть филиал, представительство или отдельное юрлицо в России с регистрацией кабинета на сайте Роскомнадзора, «если это будет способствовать удобству пользователей и безопасности операций».

Представители биржи Huobi подчеркнули, что рассмотрят все варианты для продолжения деятельности в России. Они поддержали разработку и внедрение конструктивных правил, которые будут «способствовать повышению доверия» к цифровым активам и биржам у индивидуальных и институциональных инвесторов.

Платформа AAX не планирует открывать в РФ офис в ближайшей перспективе, однако может «начать работу в этом направлении» в случае утверждения новых норм. Региональный директор платформы в России Антон Гулин заявил, что некоторые предписания правительства выглядят чрезмерными и невыполнимыми в текущих условиях.

В их числе возможность вывода биржевых средств только на кошельки, известные регулятору и зарегистрированные в государственной базе. Для этого торговой платформе будет необходимо не только идентифицировать пользователя и сверить его данные с базой, но и ограничить транзакций между кошельком клиента и его аккаунтом на бирже.

«Смысл данного требования не до конца понятен. У подавляющего числа бирж установлены системы, проверяющие все входящие и исходящие транзакции. Целесообразнее было бы не вмешивать в борьбу с «грязными» транзакциями дополнительные базы, а ввести единый формат взаимодействия регулятора с биржами и KYT-провайдерами», – объяснил Гулин.

По его мнению, в текущей трактовке требование по идентификации пользователей не снизит нелегальный оборот криптовалют, а только усложнит процесс для рядового законопослушного трейдера. Регулятор таким образом смещает акцент с проверки «качества» криптовалют, которыми пользователи обмениваются в том числе и вне бирж.

«При этом я не вижу никаких преград для выполнения требований, направленных на повышение качества обслуживания российских граждан иностранными компаниями. Чем более приближенными к рынку будут требования регулятора, тем выше вероятность их исполнения и эффективной работы на практике», – добавил Антон Гулин.

Российский сегмент криптовалютного рынка является критически важным для крупных бирж, утверждает управляющий партнер GMT Legal Андрей Тугарин. Поэтому заинтересованные в пользователях из РФ платформы, скорее всего, будут согласны выполнить требования регуляторов, поскольку они довольно типичны и согласуются с рекомендациями FATF.

«Стоп-фактором может быть отсутствие прозрачных требований для российского комплаенса. Однако сегодня российские законы находятся в процессе модификации, созданы рабочие группы в правительстве. Все это направлено, в том числе, на создание достаточных условий, в которых крупный криптобизнес смог присутствовать в России», – считает Тугарин.

С юридической точки зрения ограничить регистрацию российских пользователей на иностранных биржах вполне реально. Для этого достаточно тотально запретить оборот криптовалюты в стране. В таком случае российский пользователь будет рискованным для бирж и проходить KYC гражданам РФ станет сложнее.

«Технически такие ограничения можно обойти, однако на стадии верификации биржа сможет отказать пользователю с российским паспортом в регистрации, если будут реальные правовые основания», – объяснил юрист.

При этом, по его словам, пример КНР показывает, что рынок может адаптироваться под любые запреты – китайские пользователи по-прежнему остаются клиентами различных криптобирж.

Напомним, на прошлой неделе в РФ утвердили дорожную карту до конца 2022 года, предусматривающую обязательную регистрацию криптоплатформ в стране, а также ответственность за незаконный оборот цифровых активов и уклонение от декларирования сведений об операциях с ними.

Аналитик Exante Владимир Ананьев заявил, что биржа Binance наиболее готова к открытию представительства в России среди других платформ.

В свою очередь, представители биржи тогда подчеркнули, что основным условием для выдачи лицензий и создания реестра станет появление прозрачных и понятных правил игры для рынка.